CFDI y estados de cuenta
IA para analizar CFDI y estados de cuenta de tus clientes
Wurz es una herramienta de IA para contadores en México: carga tus CFDI en XML, los estados de cuenta en PDF y los demás documentos de tus clientes, pregúntales en lenguaje natural y la respuesta llega con la cita exacta del documento de donde salió.
Tu pregunta
¿Cuánto le facturamos a Constructora Norte del Bajío en el primer trimestre?
Respuesta de Wurz
En el primer trimestre de 2026 le facturaste $487,300.00 MXN de subtotal a Constructora Norte del Bajío, en tres comprobantes: $132,500.00 en enero , $164,800.00 en febrero y $190,000.00 en marzo . Con IVA trasladado, el total del trimestre es de $565,268.00 MXN.
Pasa el cursor por cualquier cita —o tócala— y a un lado se abre el documento en el fragmento exacto de donde salió el dato.
Fragmento en pantalla: CFDI_A4127_ConstructoraNorte_ene.pdf
CFDI_A4127_ConstructoraNorte_ene.pdf
Comprobante Fiscal Digital por Internet · Serie A · Folio 4127
Receptor: Constructora Norte del Bajío S.A. de C.V.
Uso del CFDI: G03 — Gastos en general
Fecha de emisión: 2026-01-23
Subtotal: $132,500.00 MXN
IVA trasladado 16%: $21,200.00 MXN
Total: $153,700.00 MXN
Wurz comprueba en código que la frase citada exista literalmente en el fragmento antes de mostrártela. Si no coincide, la marca en vez de enseñarla como buena.
Ejemplos reales
Qué le puedes preguntar a tus CFDI y estados de cuenta
Nada de sintaxis de búsqueda ni de comandos que memorizar. Le preguntas como le preguntarías a quien capturó los documentos: cuánto facturaste a un cliente en un trimestre, en qué factura viene un concepto, qué depósito sigue sin factura relacionada. Wurz entiende la pregunta en español y busca en todo lo que subiste de ese cliente.
- ¿Cuánto le facturé a Constructora Norte del Bajío en el primer trimestre?
- ¿En qué CFDI de abril viene el pago del mantenimiento del elevador?
- ¿Qué depósitos de marzo no tienen una factura relacionada?
- ¿Cuántos CFDI de nómina emitió este cliente en el año?
- ¿Qué estados de cuenta me faltan de este cliente para cerrar el mes?
El mecanismo
Cómo entra cada tipo de documento
Un CFDI en XML ya trae los datos estructurados, así que Wurz los lee directo, sin pasar por OCR. Un estado de cuenta casi siempre llega en PDF, y cuando el banco lo entrega como escaneo, Wurz le aplica OCR antes de indexarlo. En los dos casos el resultado es el mismo: preguntas y la respuesta señala el renglón exacto.
CFDI en XML
El XML trae el RFC, los conceptos y los importes ya separados por campo. Wurz los lee sin conversión previa: no hace falta abrir el archivo para saber qué dice, y las preguntas sobre montos o conceptos se resuelven contra el dato estructurado, no contra una versión escaneada del PDF de la factura.
Estados de cuenta en PDF
Cada banco acomoda su estado de cuenta a su manera y no importa: Wurz lee el PDF que ya descargas cada mes, con o sin capa de texto. Si es un escaneo, le aplica OCR al recibirlo, y a partir de ahí también puedes preguntarle por un cargo o un depósito concreto.
Si lo que buscas es cruzar ese estado de cuenta contra las facturas del mismo periodo, ese mecanismo tiene su propia página: conciliación bancaria con IA.
La verificación
La cita, siempre verificable
Cada respuesta llega con el documento y el fragmento exacto de donde salió el dato. Wurz comprueba en código que la frase citada exista literalmente en ese fragmento antes de mostrártela; si no coincide, la marca en vez de presentarla como buena.
Es el mismo mecanismo de la cita que viste arriba, en el ejemplo de facturación: puedes probarlo con cualquiera de los tres CFDI.
Dónde viven tus archivos
Tus documentos siguen en tu Google Drive
Wurz no se queda con los CFDI ni con los estados de cuenta de tus clientes: los archivos originales siguen en tu propio Google Drive, y Wurz solo los lee para responder. La separación es por cliente, así que el espacio de uno no se mezcla con el de otro.
Si la duda es qué implica subir documentos de clientes a una herramienta de IA, ya la resolvimos en la guía ¿Subir datos de clientes a ChatGPT?.
Organización
Cada cliente y cada periodo, en su propio espacio
Los documentos de cada cliente se suben a un espacio aparte, separado por periodo. Preguntar por los CFDI de marzo de un cliente no mezcla los de otro cliente ni los de abril: la respuesta llega acotada al corte que estás revisando, igual que si solo tuvieras ese cliente abierto.
Esa separación por cliente es lo que no traen las herramientas de PDF de propósito general. La comparativa entra en detalle: cuándo conviene ChatPDF y cuándo Wurz para este tipo de expediente.
Dudas frecuentes
Lo que pregunta un contador antes de probarlo
¿Wurz puede leer CFDI en formato XML directamente?
Sí. Un CFDI en XML ya trae los datos estructurados: RFC, conceptos, importes. Wurz los lee sin necesidad de OCR, y la respuesta a tu pregunta señala el CFDI y el renglón exacto de donde salió el dato.
¿Qué pasa si mi estado de cuenta es un PDF escaneado?
Wurz le aplica OCR automáticamente al recibirlo. No hace falta convertirlo a mano antes de poder preguntarle: la respuesta llega igual, con el renglón exacto del estado de cuenta señalado.
¿Wurz concilia el estado de cuenta contra mis facturas automáticamente?
No. Wurz busca, responde y cita: te enseña el depósito y la factura que coincide, con el documento a la vista, pero cuadrar la partida la decides tú. El mecanismo completo, con sus límites, está en la página de conciliación bancaria con IA.
¿Puedo preguntar solo sobre los documentos de un cliente y un periodo?
Sí. Cada cliente tiene su propio espacio, separado por periodo. Preguntar por los CFDI de marzo de un cliente no trae los de otro cliente ni los de otro mes.
¿Wurz se queda con los CFDI y los estados de cuenta de mis clientes?
No. Los archivos originales siguen en tu Google Drive; Wurz los lee para responder, pero no los guarda aparte. Los riesgos reales de subir documentos de clientes a una IA (entrenamiento, verificación, transferencia de datos) están explicados en la guía sobre subir información de clientes a ChatGPT.
Prueba con tus documentos de verdad
Sube un puñado de comprobantes del cliente que más te cueste y hazle la pregunta que normalmente te toma media hora. Con eso vas a saber si sirve.
Sin tarjeta de crédito. Sin instalar nada.